Modélisations et calculs : Les instruments financiers

Ce cours vous permettra de :

Savoir l'utilité de La Finance Quantitative (*)  et de marché.

Maitriser les Ratios , Les Modèles Mathématiques et Financiers .

L'Evaluation , pour le Pricing des instruments financiers .

Modélisation des instruments financiers complexes .

(*) une branche des mathématiques appliquées ayant pour but la modélisation, la quantification et la compréhension des phénomènes régissant les opérations financières d'une certaine durée et notamment les marchés financiers.

La modélisation financière consiste à représenter une situation financière grâce à un modèle mathématique, en fonction de différents paramètres. La modélisation financière facilite ainsi la prise de décision, en permettant de simuler divers scénarios et d’aboutir à des recommandations.

La modélisation s’applique principalement à deux grands domaines de la finance, la finance d’entreprise et la finance de marché.

La modélisation financière a pris une place importante dans le domaine de la finance d’entreprise, de par le besoin des dirigeants de prévisions précises sur la situation financière future de leur entreprise, en fonction de différents paramètres, afin de pouvoir prendre les décisions adéquates2. Les applications comprennent :

• Évaluation d'entreprise (différentes méthodes d’évaluation sont en général modélisées)

• Construction d’un business plan

• Calcul d'indicateurs économiques (ex : coût des capitaux propres)

Les modèles sont principalement développés à partir d’états financiers comptables passés ainsi que d’hypothèses formulées pour le futur3 (exemples : taux de croissance du chiffre d'affaires, investissements futurs, évolution des coûts d’exploitation, etc.). Ces hypothèses sont facilement modifiables afin de pouvoir simuler différents scénarios (par exemple optimiste, neutre et pessimiste) qui aideront dans la prise de décision. Ces modèles sont le plus souvent réalisés à l’aide de logiciels tableurs avec accessoirement l’aide de langages de programmation (ex : Microsoft Excel et VBA).

Une experience de plus de 5 ans en tant que formateur en Finance , Bureautique ( Microsoft Office Word , Excel , PowerPoint …) aussi en Comptabilité  , Analyses des données … Mais c'est la premiere fois chez Udemy .